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Cliente
Agente
787-706-7096
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Anualidades
Universal Fixed Bonus Annuity
Bono por aportación de 3% en las aportaciones de los primeros 6 meses
1
Disponible como Anualidad y como IRA/Roth IRA
Intereses fijos garantizados
2
Cero cargos de apertura o mantenimiento
Permite aportaciones recurrentes
3
Retiros libre de cargos hasta 10% del valor anualmente
4
Beneficio de muerte - acceso al 100% del valor del contrato al momento de fallecimiento
Oportunidad de ingresos de por vida
5
Cargos decrecientes por 7 años por retiros en exceso al permitido:
Término
1
2
3
4
5
6
7
8
7 yrs
8%
8%
7%
6%
5%
4%
3%
0%
Material Informativo Universal Fixed Bonus Annuity
Quick Guide Universal FXD Bonus Annuity
Quick Guide Universal FXD Bonus IRA
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Términos y Condiciones Universal Bonus
1
Se tiene acceso al bono de aportación de manera escalonada durante un periodo de 7 años. En cada aniversario durante los primeros 6 años se adquiere derecho al 15% del bono y en el séptimo aniversario se adquiere el restante 10%.
2
La tasa de interés sobre cada pago de prima se calculará de forma compuesta diariamente, acreditado al valor del contrato desde la fecha del contrato. Nosotros calcularemos el interés compuesto diariamente durante 365 días cada año para producir estas tasas. Garantías y beneficios están basados en la habilidad de pago de Universal Life Insurance Company, no están asegurados por la FDIC u otras agencias gubernamentales federales.
3
Aportaciones recurrentes están atadas a un nuevo término de contrato e interés. Consulte a su asesor financiero antes de invertir. Por favor lea cuidadosamente la hoja informativa o contrato y considere sus objetivos de inversión, riesgos, beneficios, cargos y gastos relacionados antes de invertir. Anualidades de Universal Life Insurance Company están disponibles Únicamente para residentes de Puerto Rico. Pueden perder valor.
4
Retiros libre de cargos hasta el 10% del valor del contrato, excluyendo el bono de aportación. No se considera el bono de aportación en el valor del contrato para propósitos de calcular retiros libre de cargos.No son depósitos o garantizados por bancos, afiliadas o cooperativas. Retiros por cancelación temprana pueden estar sujetos a cargos o penalidades y pueden reducir el valor del contrato, beneficios por muerte o cualquier otro beneficio. Retiros de contratos cualificados y de anualidad de retiro individual (IRA) solamente, antes de que el dueño alcance 60 años de edad, pueden estar sujetos a 10% de penalidad impuesta por el Departamento de Hacienda de Puerto Rico. La Anualidad no tiene beneficios de diferimiento de impuestos adicionales cuando se compran como contratos cualificados o como anualidad de retiro individual (IRA).
5
Requiere anualizar el contrato, refiérase a las divulgaciones para más información.
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